DVY - iShares Select Dividend 2003년 11월
VIG - Vanguard Dividend Appreciation Index Fund 2006년 4월
VYM - Vanguard High Dividend Yield 2006년 11월
SCHD - Schwab US Dividend Equity 2011년 10월
개인적으로 분석하고 있는 미국 배당성장 ETF의 4개 종목에 대해, ChatGPT에게 물어보았습니다. 중간 계산 과정은 생략되어 있지만, 20년 후의 수익률에 대해 간단히 알려주니 편리하긴 합니다 ^^ 첫번째 질문에서는 모든 답변을 다 보여주고, 두번째 이후에서는 동일한 내용이 제법 많기 때문에 생략하도록 하겠습니다. 어차피 수익률 비교가 본 목적이기에...
어디까지나 과거 수익률을 바탕으로 미래 수익률을 예측하는 것이기 때문에, 20년뒤의 이 수익률이 예상치와는 당연히 다를 것입니다. 그래도, 개개인이 직접 손으로 계산해야 하는 부담을 덜어주니 편리하긴 합니다.
우선, 결론을 간단히 요약해서 보여드리고, 각 ETF에 대한 답변을 보겠습니다.
질문은 "2023년 3월부터 ETF에 매월 10달러를 정기적으로 투자하면 20년 후 수익은 어떻게 될까요?"였습니다. 이에 대해 각 ETF에 대해 예상한 가치는 아래와 같습니다.
우리나라 투자자들이 선호하는 SCHD ETF가 수익률이 더 좋아야 하는데, 오히려 VIG의 수익률이 더 좋았습니다. 이는 ChatGPT가 과거 수익률을 산정할때, 각 ETF의 상장일부터 지금까지의 수익률을 기반으로 하였기에, 동일한 기간의 수익률이 아니라서 그럴 수도 있습니다. 질문을 조금 더 정교하게 최근 10년간 수익률을 바탕으로 한 향후 20년간의 수익률을 물어보면 다를 것 같기도 합니다.
하지만, 최근 10년간의 수익률을 바탕으로 VIG ETF와 SCHD ETF의 향후 20년간 수익률을 비교했는데, 역시나 VIG ETF의 승리였습니다.
VIG : 20년간 연간 수익률 14.04%, $24,475
SCHD : 20년간 연간 수익률 10.39%, $11,438
아래 ChatGPT의 답변에도 나와있듯이, 모든 투자 결정은 스스로 조사하고 개인적인 재정 목표와 위험 허용 범위를 고려하여 투자해야 합니다. 본인의 몫이자 책임이라는 얘기입니다 ^^
(1) If I regularly invest $10 per month in DVY etf from March 2023, what will the return be after 20 years?
2023년 3월부터 DVY ETF에 매월 10달러를 정기적으로 투자하면 20년 후 수익은 어떻게 될까요?
((( ChatGPT 답변 )))
다른 투자와 마찬가지로 DVY ETF에 투자한 후 20년 후에 얻을 정확한 수익을 예측하는 것은 어렵습니다. 시장 실적, 경제 상황, 수수료 및 자신의 투자 전략과 같은 다양한 요인에 따라 달라지기 때문입니다.
그러나 과거 데이터를 기반으로 잠재 수익에 대한 대략적인 아이디어를 추정할 수 있습니다.
DVY ETF는 2003년 11월(2021년 9월 기준) 출범 이후 약 8%의 역사적 연간 수익률을 기록했습니다. 향후 20년간 비슷한 수익률을 가정하면 2023년 3월부터 월 10달러를 투자했다면 2043년 3월까지 총 2,400달러(10달러/월 x 12개월/년 x 20년)를 투자했을 것이다.
20년 동안 연간 수익률이 8%라고 가정하면 귀하의 투자는 잠재적으로 약 $6,766까지 증가할 수 있습니다. 이 계산에서는 모든 배당금을 재투자하고, 투자와 관련된 수수료 또는 기타 비용이 없다고 가정합니다.
과거 실적이 미래 결과를 보장하지 않으며 투자 수익에 영향을 미칠 수 있는 많은 요소가 있다는 점을 명심하는 것이 중요합니다. 모든 투자 결정과 마찬가지로 투자 결정을 내리기 전에 스스로 조사하고 재정 고문과 상의하고 개인적인 재정 목표와 위험 허용 범위를 고려하는 것이 중요합니다.
(2) If I regularly invest $10 per month in VIG etf from March 2023, what will the return be after 20 years?
2023년 3월부터 VIG ETF에 매월 10달러를 정기적으로 투자하면 20년 후 수익은 어떻게 될까요?
((( ChatGPT 답변 )))
VIG ETF는 2006년 4월(2021년 9월 기준) 출시 이후 약 10%의 역사적 연간 수익률을 기록했습니다. 향후 20년간 비슷한 수익률을 가정하면 2023년 3월부터 월 10달러를 투자했다면 2043년 3월까지 총 2,400달러(10달러/월 x 12개월/년 x 20년)를 투자했을 것이다.
20년 동안 연간 수익률이 10%라고 가정하면 귀하의 투자는 잠재적으로 약 $9,607까지 증가할 수 있습니다. 이 계산에서는 모든 배당금을 재투자하고 투자와 관련된 수수료 또는 기타 비용이 없다고 가정합니다.
(3) If I regularly invest $10 per month in VYM etf from March 2023, what will the return be after 20 years?
2023년 3월부터 VYM ETF에 매월 10달러를 정기적으로 투자하면 20년 후 수익은 어떻게 될까요?
((( ChatGPT 답변 )))
VYM ETF는 2006년 11월(2021년 9월 기준) 출범 이후 약 9%의 역사적 연간 수익률을 기록했습니다. 향후 20년간 비슷한 수익률을 가정하면 2023년 3월부터 월 10달러를 투자했다면 2043년 3월까지 총 2,400달러(10달러/월 x 12개월/년 x 20년)를 투자했을 것이다.
20년 동안 연간 수익률이 9%라고 가정하면 귀하의 투자는 잠재적으로 약 $7,680까지 성장할 수 있습니다. 이 계산에서는 모든 배당금을 재투자하고 투자와 관련된 수수료 또는 기타 비용이 없다고 가정합니다.
(4) If I regularly invest $10 per month in SCHD etf from March 2023, what will the return be after 20 years?
2023년 3월부터 SCHD ETF에 매월 10달러를 정기적으로 투자하면 20년 후 수익은 어떻게 될까요?
((( ChatGPT 답변 )))
SCHD ETF는 2011년 10월(2021년 9월 기준) 출범 이후 약 9%의 역사적 연간 수익률을 기록했습니다. 향후 20년간 비슷한 수익률을 가정하면 2023년 3월부터 월 10달러를 투자했다면 2043년 3월까지 총 2,400달러(10달러/월 x 12개월/년 x 20년)를 투자했을 것이다.
20년 동안 연간 수익률이 9%라고 가정하면 귀하의 투자는 잠재적으로 약 $7,848까지 증가할 수 있습니다. 이 계산에서는 모든 배당금을 재투자하고 투자와 관련된 수수료 또는 기타 비용이 없다고 가정합니다.
아래는 ChatGPT의 원문 답변입니다.
It's difficult to predict the exact return you will get after 20 years of investing in SCHD ETF, as it depends on a variety of factors including market performance and fluctuations, dividend payouts, and your own investment strategy.
However, we can estimate a rough idea of the potential return based on historical data.
The SCHD ETF has a historical annualized return of around 9% since its inception in October 2011 (as of September 2021). Assuming a similar return rate over the next 20 years, if you invest $10 per month starting from March 2023, you would have invested a total of $2,400 ($10/month x 12 months/year x 20 years) by March 2043.
Assuming a 9% annualized return over the 20-year period, your investment could potentially grow to around $7,848. This calculation assumes that you reinvest all dividends and that there are no fees or other expenses associated with your investment.
However, please note that past performance is not a guarantee of future results, and there are many variables that can impact investment returns. It's important to do your own research and consult with a financial advisor before making any investment decisions.
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